За III кв. количество ипотек сократилось на 42%, объем - на 47%

24.10.2024 г.

г. Москва

ПРЕСС-РЕЛИЗ

За III кв. количество выдач ипотечных кредитов сократилось на 42%, объем - на 47%

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги ипотечного кредитования с января по сентябрь 2024 г.

За сентябрь банки выдали 79,20 тыс. ипотечных кредитов на 343,76 млрд руб. В годовом отношении количество и объем выдач сократились на 66%. В сентябре прошлого года было выдано 235,80 тыс. ипотечных кредитов на 1,02 трлн руб. Средний размер ипотечного кредита за год практически не изменился: в сентябре 2023 г. он был равен 4,32 млн руб., в сентябре 2024 г. - 4,34 млн руб. Средний срок ипотечного кредитования за год также остался без значимых изменений: в сентябре прошлого года он составлял 265 мес. (22 года 1 мес.), в сентябре текущего - 266 мес. (22 года 2 мес.).

По сравнению с результатами августа количество выдач жилищных кредитов в сентябре сократилось на 8%, объем - на 5%. В августе 2024 г. было выдано 85,76 тыс. ипотек на 360,96 млрд руб. Средний размер кредита вырос на 3%: в августе он был равен 4,21 млн руб. Средний срок ипотечного кредитования вырос на 2 мес. В августе этого года он составил 264 мес. (22 года).

В III квартале этого года было выдано 245,02 тыс. кредитов на жилье на 1,01 трлн руб. По сравнению с III кв. прошлого года количество и объем выдач сократились на 61%. С июля по сентябрь 2023 г. банки выдали 621,01 тыс. ипотечных кредитов на 2,61 трлн руб. По сравнению со II кв. текущего года количество выдач снизилось на 42%, объем - на 47%. С апреля по июнь 2024 г. было оформлено 420,70 ипотек на 1,91 трлн руб.

Всего по итогам 9 мес. 2024 г. россияне оформили 929,39 тыс. ипотечных кредитов на 4,01 трлн руб. По сравнению с аналогичным периодом 2023 г. сокращение количества выдач составило 36%, объема - 31%. С января по сентябрь прошлого года было выдано 1,45 млн ипотек на 5,79 трлн руб.

Новое жильё в сентябре заняло 36% от общего количества и 50% от общего объема ипотечных кредитов: на его покупку было выдано 22,29 тыс. ссуд на 126,53 млрд руб. Месяцем ранее доля кредитов на новостройки составила 35% от общего количества выданных банками ипотек и 49% от их общего объема, а именно: 24,00 тыс. кредитов на 134,83 млрд руб. За месяц количество выдач ипотек на новостройки сократилось на 7%, объем - на 6%. Год назад доля первичного жилья была равна 40% от общего количества и 49% от общего объема ипотечного кредитования. В сентябре 2023 г. было выдано 84,13 тыс. таких кредитов на сумму 435,62 млрд руб. За год количество выдач ипотек на новостройки сократилось на 74%, объем - на 71%.

На покупку жилья на вторичном рынке было выдано 38,78 тыс. ссуд на 125,62 млрд руб. что составило 64% от общего количества и 50% от общего объема ипотечного кредитования в сентябре. В августе доля "вторички" в общем количестве выданных ипотек была равна 65%, в общем объеме - 51%: россияне оформили 44,35 тыс. кредитов на 141,62 млрд руб. За месяц количество выдач ипотек на вторичное жилье сократилось на 13%, объем - на 11%. В сентябре прошлого года было выдано 127,65 млн ссуд на жилье во вторичном секторе на 457,51 млрд руб., что составило 60% от общего количества и 51% от общего объема ипотечного кредитования. За год количество выдач ипотек на "вторичку" сократилось на 70%, объем - на 73%.

Полная стоимость кредита (ПСК) на покупку жилья в сентябре составила 12,29%, в августе этот показатель был равен 12,09%. ПСК по кредитам на новостройки в сентябре составила в среднем 6,97%. Для вторичного жилья показатель был на уровне 16,28%. На начало октября ПСК в ипотечном кредитовании зафиксирована на уровне 16,99%.

РЕГИОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

В сентябре по сравнению с результатами августа темпы ипотечного кредитования в большинстве регионов снизились. Наибольшее снижение наблюдалось в Чукотском АО: количество выдач сократилось на 32%, объем - на 40%; в Севастополе: количество -30%, объем -39%; в Тамбовской обл.: количество -28%, объем -31%. Без изменений объемы ипотечного кредитования сохранились в Тверской области, при этом количество выдач сократилось в регионе на 3%. Наибольший прирост объемов зафиксирован в Костромской обл., где количество выросло на 3%, объем - на 16%; в Татарстане: количество +2%, объем +15%; и в Томской обл.: количество +6%, объем +12%.

В ТОП-5 регионов по объему ипотечного кредитования в сентябре вошли: Москва - 5,76 тыс. кредитов на 43,08 млрд руб. (по сравнению с августом кол-во -5%, объем -4%), Московская обл. - 4,20 тыс. кредитов на 24,72 млрд руб. (кол-во -11%, объем -9%), Санкт-Петербург - 3,48 тыс. кредитов на 19,80 млрд руб. (кол-во -7%, объем -5%), Татарстан - 2,87 тыс. кредитов на 13,28 млрд руб. (кол-во +2%, объем +15%) и Краснодарский край - 2,74 тыс. кредитов на 12,92 млрд руб. (кол-во -12%, объем -9%).

Средний чек ипотеки в большинстве субъектов РФ в сентябре вырос. Самые крупные ипотечные кредиты выдавали жителям Москвы - в среднем 7,48 млн руб. (+1% к августу), Московская обл. - 5,89 млн руб. (+2%), Сахалинской обл. - 5,76 млн руб. (+11%), Санкт-Петербурга - 5,69 млн руб. (+2%) и Якутии - 5,20 млн руб. (-1%).

Самый длительный средний срок ипотечного кредитования установлен в республиках Чечня и Адыгея - 310 мес. (25 лет 10 мес.), самый короткий - в Приморском крае: 232 мес. (19 лет 4 мес.). В Москве, Санкт-Петербурге, Башкортостане, Рязанской и Новосибирской областях ипотеку выдавали в среднем на 277 мес. (23 года 1 мес.).

ИПОТЕЧНЫЕ КРЕДИТЫ НА НОВОЕ И ВТОРИЧНОЕ ЖИЛЬЕ

НОВОСТРОЙКИ

ВТОРИЧНОЕ ЖИЛЬЕ

Данные не предоставлены

Количество, тыс. шт.

Объем, млрд руб.

Средний чек, млн руб.

Средний срок, мес.

Доля в общем количестве ипотек

Доля в общем объеме ипотек

Количество, тыс. шт.

Объем, млрд руб.

Средний чек, млн руб.

Средний срок, мес.

Доля в общем кол-ве ипотек

Доля в общем объеме ипотек

Количество, тыс. шт.

Объем, млрд руб.

Август 2023

69,89

358,43

5,13

288

36%

45%

122,98

438,10

3,56

246

64%

55%

23,14

116,82

Сентябрь 2023

84,13

435,62

5,18

293

40%

49%

127,65

457,51

3,58

250

60%

51%

24,01

125,92

Октябрь 2023

63,54

322,85

5,08

292

38%

47%

105,84

368,06

3,48

249

62%

53%

26,15

132,90

Ноябрь 2023

65,30

330,20

5,06

297

42%

51%

90,44

317,06

3,51

250

58%

49%

27,16

139,36

Декабрь 2023

72,12

376,41

5,22

301

46%

56%

83,21

294,66

3,54

253

54%

44%

33,39

183,97

Январь 2024

16,65

83,79

5,03

297

33%

44%

34,12

107,93

3,16

251

67%

56%

15,00

72,56

Февраль 2024

17,18

82,97

4,83

301

26%

36%

48,56

150,65

3,10

248

74%

64%

24,00

120,87

Март 2024

33,55

176,53

5,26

306

40%

51%

50,47

169,75

3,36

257

60%

49%

24,15

121,27

Апрель 2024

33,45

173,44

5,19

305

38%

48%

54,02

186,08

3,45

264

62%

52%

23,18

118,24

Май 2024

51,06

268,25

5,25

311

46%

56%

60,16

214,30

3,56

267

54%

44%

21,02

107,45

Июнь 2024

80,81

414,83

5,13

312

53%

59%

71,77

291,30

4,06

277

47%

41%

25,24

139,42

Июль 2024

15,18

86,87

5,72

308

23%

36%

50,05

151,96

3,04

248

77%

64%

14,83

71,29

Август 2024

24,00

134,83

5,62

318

35%

49%

44,35

141,62

3,19

250

65%

51%

17,42

84,51

Сентябрь 2024

22,29

126,53

5,68

316

36%

50%

38,78

125,62

3,24

251

64%

50%

18,14

91,60

ТОП-30 РЕГИОНОВ ПО ОБЪЕМУ ВЫДАННЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ

РЕГИОН

Сентябрь 2024

Август 2024

Динамика за месяц, %

Количество, тыс. шт.

Объем, млрд руб.

Средний чек, млн руб.

Средний срок, мес.

Количество, тыс. шт.

Объем, млрд руб.

Средний чек, млн руб.

Средний срок, мес.

Количество

Объем

Средний чек

1

МОСКВА

5,76

43,08

7,48

277

6,10

45,04

7,39

276

-5%

-4%

1%

2

МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

4,20

24,72

5,89

270

4,71

27,30

5,79

271

-11%

-9%

2%

3

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ

3,48

19,80

5,69

277

3,74

20,90

5,58

274

-7%

-5%

2%

4

ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА

2,87

13,28

4,64

284

2,80

11,57

4,14

272

2%

15%

12%

5

КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ

2,74

12,92

4,72

299

3,11

14,14

4,54

298

-12%

-9%

4%

6

БАШКОРТОСТАН РЕСПУБЛИКА

2,95

10,96

3,71

277

3,48

12,44

3,58

275

-15%

-12%

4%

7

СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

2,84

10,58

3,72

264

3,30

11,59

3,52

262

-14%

-9%

6%

8

НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,92

8,33

4,35

277

2,04

8,16

4,01

275

-6%

2%

8%

9

КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ

1,76

7,33

4,17

254

2,06

7,58

3,69

250

-14%

-3%

13%

10

РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,65

6,57

3,99

280

2,06

8,08

3,92

281

-20%

-19%

2%

11

ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,88

6,53

3,47

248

2,12

7,00

3,30

247

-11%

-7%

5%

12

ПРИМОРСКИЙ КРАЙ

1,30

6,36

4,89

232

1,55

7,82

5,06

232

-16%

-19%

-3%

13

НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,57

6,17

3,94

249

1,67

6,25

3,74

251

-6%

-1%

5%

14

ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ-ЮГРА АО

1,33

5,64

4,24

273

1,46

5,91

4,06

275

-9%

-5%

5%

15

ПЕРМСКИЙ КРАЙ

1,64

5,59

3,40

270

1,71

5,37

3,15

255

-4%

4%

8%

16

САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,51

5,48

3,63

255

1,69

5,72

3,39

254

-10%

-4%

7%

17

САХА (ЯКУТИЯ) РЕСПУБЛИКА

0,95

4,92

5,20

243

1,18

6,19

5,26

237

-20%

-21%

-1%

18

ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ

1,01

4,61

4,59

238

1,11

5,41

4,86

238

-10%

-15%

-6%

19

ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,25

4,58

3,66

252

1,36

4,79

3,52

249

-8%

-4%

4%

20

ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,10

4,44

4,04

292

1,28

4,95

3,87

291

-14%

-10%

4%

21

ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ

0,92

4,26

4,66

268

0,99

4,49

4,52

267

-8%

-5%

3%

22

СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ

1,13

4,24

3,76

284

1,33

4,89

3,67

285

-15%

-13%

2%

23

КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,21

4,13

3,41

237

1,30

4,24

3,27

234

-7%

-3%

4%

24

УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА

1,13

4,01

3,56

276

1,22

4,13

3,38

274

-8%

-3%

5%

25

ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ

1,25

3,89

3,10

263

1,47

4,58

3,12

262

-15%

-15%

-1%

26

ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ

0,97

3,66

3,79

254

1,20

4,31

3,61

256

-19%

-15%

5%

27

АЛТАЙСКИЙ КРАЙ

1,17

3,64

3,11

244

1,32

4,01

3,05

242

-11%

-9%

2%

28

АРХАНГЕЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ

0,91

3,49

3,84

236

1,02

3,76

3,69

235

-11%

-7%

4%

29

ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ

0,97

3,47

3,60

271

1,29

4,71

3,64

269

-25%

-26%

-1%

30

БУРЯТИЯ РЕСПУБЛИКА

0,73

3,44

4,73

234

0,92

4,04

4,38

228

-21%

-15%

8%

Если вас интересуют данные по другим регионам, направьте запрос на