Падение объема льготной ипотеки в августе прекратилось

23.09.2024 г.

г. Москва

ПРЕСС-РЕЛИЗ

Падение объема льготной ипотеки в августе прекратилось

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги льготного ипотечного кредитования россиян в августе 2024 г.

За август банки выдали 32,88 тыс. ипотечных кредитов с господдержкой на 185,05 млрд руб. На долю льготной ипотеки пришелся 41% от общего количества и 56% от общего объема выдач кредитов на покупку жилья. В годовом отношении количество выдач сократилось на 68%, объем - на 65%. В августе прошлого года было выдано 103,98 тыс. льготных ипотечных кредитов на 525,79 млрд руб. Их доля составила 48% от общего количества и 58% от общего объема всех ипотечных кредитов.

Средний размер льготного ипотечного кредита в августе 2024 г. составил 5,63 млн руб., что на 11% выше, чем в августе 2023 г., когда он был равен 5,06 млн руб. Средний срок ипотеки с госсубсидией второй раз за год поднялся до максимальной отметки в 314 мес. (26 лет 2 мес.). Первый раз это пиковое значение срока кредитования в сегменте льготной ипотеки было зафиксировано в июне текущего года. В августе прошлого года средний срок кредитования на покупку жилья с господдержкой был на 2 года короче - 290 мес. (24 года 2 мес.).

За месяц количество выдач льготных жилищных кредитов сократилось на 1%, объем вырос на 6%. В июле доля льготной ипотеки составляла 42% от общего количества и 57% от общего объема выдач: было выдано 33,27 тыс. кредитов на 174,30 млрд руб. Средний размер кредита был равен 5,24 млн руб., средний срок - 289 мес. (24 года 1 мес.).

Доля первичного жилья в общем количестве льготных ипотечных кредитов в августе составила 72%, в общем объеме - 73%. Соответственно на долю вторичного жилья пришлось 28% в общем количестве и 27% в общем объеме ипотечных кредитов, оформленных с применением госпрограмм. В июле на долю новостроек пришлось 50% в общем количестве выдач льготных кредитов и 59% в их общем объеме.

Всего по итогам 8 месяцев 2024 г. было оформлено 482,84 тыс. льготных жилищных кредитов на 2,55 трлн руб. На их долю пришлось 57% от общего количества и 70% от общего объема выданных ипотечных ссуд. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выдач ипотек с господдержкой сократилось на 3%, объем вырос на 4%. С января по август 2023 г. было оформлено 496,58 тыс. льготных кредитов на 2,45 трлн руб. На ссуды на жилье с применением госпрограмм пришелся 41% от общего количества выдач ипотечных кредитов и 51% от их объема.

Полная стоимость кредита (ПСК) на жилье с господдержкой в августе составила 5,94%. Месяцем ранее показатель был равен 7,85%. На начало сентября ПСК по льготным жилищным ссудам зафиксирована на уровне 5,94%.

РЕГИОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

В подавляющем большинстве регионов в августе по сравнению с результатами июля объемы льготного ипотечного кредитования сократились. Наибольшее снижение зафиксировано в Карачаево-Черкесии - на 74%, при снижении количества выдач таких кредитов на 75%. Наибольший рост кредитования на покупку жилья с господдержкой отмечается в Ингушетии, где объем вырос на 49%, количество - на 44%; в Севастополе: объем +39%, количество +42%; в Крыму: объем +26%, количество +27%; в Сахалинской обл.: объем +24%, количество +26%; и в Приморском крае: объем +22%, количество +24%. Без изменений объемы льготного ипотечного кредитования остались в Северной Осетии (при росте количества выдач таких кредитов на 8%), Магаданской обл. (при росте количества выдач на 7%) и Краснодарском крае (при росте количества выдач на 1%).

В ТОП-5 регионов по объемам льготного ипотечного кредитования в августе вошли: Москва - 2,33 тыс. кредитов на 20,15 млрд руб., Московская обл. - 1,72 тыс. кредитов на 13,43 млрд руб., Санкт-Петербург -1,63 тыс. кредитов на 11,38 млрд руб., Краснодарский край - 1,23 тыс. кредитов на 6,54 млрд руб. и Башкортостан - 1,24 тыс. кредитов на 6,14 млрд руб.

Самая высокая доля льготных ипотечных кредитов в общем объеме выданных жилищных ссуд - 77% - зафиксирована в августе в Архангельской обл.: из 3,36 млрд руб. 2,59 млн руб. выдано по госпрограммам. Наименьшая доля льготных кредитов - 41% - в Чечене: из 500,26 млн руб. 203,11 млн руб. - по госпрограммам.

Самые крупные льготные ипотечные кредиты выдавали в августе жителям Москвы - в среднем 8,65 млн руб., Московской обл. - 7,83 млн руб., Санкт-Петербурга - 6,97 млн руб., Ингушетии - 6,55 млн руб. и Ленинградской обл. - 6,39 млн руб.

Самый длительный средний срок ипотечного кредитования по госпрограммам зафиксирован в августе в Ингушетии - 361 мес. (30 лет 1 мес.); самый короткий - в Архангельской обл. - 243 мес. (20 лет 3 мес.). В Москве, Московской обл., Карачаево-Черкесии и Тыве льготную ипотеку выдавали в среднем на 333 мес. (27 лет 9 мес.).

ВЫДАЧИ ЛЬГОТНЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ

ЛЬГОТНАЯ ИПОТЕКА

ДИНАМИКА ЗА МЕСЯЦ

НОВОСТРОЙКИ

ВТОРИЧНОЕ ЖИЛЬЕ

Количество, тыс. шт.

Объем, млрд руб.

Средний чек, млн руб.

Средний срок, мес.

Количество

Объем

Средний чек

Доля в общем количестве льготных ипотек

Доля в общем объеме льготных ипотек

Доля в общем количестве льготных ипотек

Доля в общем объеме льготных ипотек

Июль 2023

74,26

369,49

4,98

286

68%

69%

32%

31%

Август 2023

103,98

525,79

5,06

290

40%

42%

2%

73%

73%

27%

27%

Сентябрь 2023

125,60

647,20

5,15

295

21%

23%

2%

73%

74%

27%

26%

Октябрь 2023

102,98

530,43

5,15

295

-18%

-18%

0%

70%

70%

30%

30%

Ноябрь 2023

104,13

540,02

5,19

299

1%

2%

1%

73%

72%

27%

28%

Декабрь 2023

118,41

635,88

5,37

302

14%

18%

4%

74%

74%

26%

26%

Январь 2024

33,57

174,49

5,20

299

-72%

-73%

-3%

65%

66%

35%

34%

Февраль 2024

42,33

218,16

5,15

301

26%

25%

-1%

62%

62%

38%

38%

Март 2024

61,90

327,83

5,30

306

46%

50%

3%

70%

71%

30%

29%

Апрель 2024

64,17

338,65

5,28

305

4%

3%

0%

65%

66%

35%

34%

Май 2024

84,02

446,58

5,32

311

31%

32%

1%

69%

70%

31%

30%

Июнь 2024

130,70

688,14

5,26

314

56%

54%

-1%

69%

68%

31%

32%

Июль 2024

33,27

174,30

5,24

289

-75%

-75%

0%

50%

59%

50%

41%

Август 2024

32,88

185,05

5,63

314

-1%

6%

7%

72%

73%

28%

27%

ТОП-30 РЕГИОНОВ ПО ОБЪЕМУ ВЫДАННЫХ ЛЬГОТНЫХ ИПОТЕЧНЫХ КРЕДИТОВ

РЕГИОН

Август 2024

Июль 2024

Динамика за месяц

Доля от всех кредитов на покупку жилья

Количество, шт.

Объем, млрд руб.

Средний чек, млн руб.

Средний срок, мес.

Количество, шт.

Объем, млрд руб.

Средний чек, млн руб.

Средний срок, мес.

Количество

Объем

Количество

Объем

1

МОСКВА

2 330

20,15

8,65

333

2 641

23,55

8,92

311

12%

14%

43%

51%

2

МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1 716

13,43

7,83

333

1 744

12,29

7,05

302

2%

-9%

40%

55%

3

САНКТ-ПЕТЕРБУРГ

1 634

11,38

6,97

331

1 551

10,40

6,71

305

-5%

-9%

49%

62%

4

КРАСНОДАРСКИЙ КРАЙ

1 227

6,54

5,33

344

1 238

6,54

5,28

324

1%

0%

46%

55%

5

БАШКОРТОСТАН РЕСПУБЛИКА

1 238

6,14

4,96

330

1 094

4,73

4,32

299

-13%

-30%

39%

55%

6

ТАТАРСТАН РЕСПУБЛИКА

975

5,34

5,48

330

955

5,17

5,41

302

-2%

-3%

39%

52%

7

СВЕРДЛОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

1 079

5,14

4,77

319

1 105

5,03

4,55

298

2%

-2%

37%

52%

8

ПРИМОРСКИЙ КРАЙ

806

4,54

5,63

249

1 062

5,82

5,48

245

24%

22%

58%

65%

9

КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ

758

3,82

5,03

301

681

3,18

4,67

279

-11%

-20%

40%

56%

10

НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ

712

3,60

5,06

322

730

3,58

4,90

303

2%

-1%

40%

51%

11

РОСТОВСКАЯ ОБЛАСТЬ

694

3,53

5,08

337

699

3,49

4,99

305

1%

-1%

39%

52%

12

САХА (ЯКУТИЯ) РЕСПУБЛИКА

595

3,52

5,91

249

712

4,15

5,83

241

16%

15%

57%

65%

13

ХАБАРОВСКИЙ КРАЙ

546

3,23

5,91

253

678

3,75

5,53

249

19%

14%

54%

65%

14

ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ

631

2,96

4,70

308

804

3,27

4,07

286

22%

9%

34%

49%

15

ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ-ЮГРА АО

552

2,87

5,19

325

568

2,71

4,77

300

3%

-6%

42%

54%

16

БУРЯТИЯ РЕСПУБЛИКА

502

2,64

5,27

252

525

2,62

4,99

246

4%

-1%

59%

70%

17

НИЖЕГОРОДСКАЯ ОБЛАСТЬ

494

2,63

5,32

308

633

3,00

4,75

271

22%

12%

33%

48%

18

АРХАНГЕЛЬСКАЯ ОБЛАСТЬ

611

2,59

4,23

243

671

2,65

3,94

239

9%

2%

66%

77%

19

ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ

403

2,57

6,39

329

391

2,10

5,37

301

-3%

-23%

44%

64%

20

ВОРОНЕЖСКАЯ ОБЛАСТЬ

524

2,55

4,86

318

486

2,15

4,41

295

-8%

-19%

46%

62%

21

ТЮМЕНСКАЯ ОБЛАСТЬ

517

2,55

4,92

338

513

2,37

4,63

315

-1%

-7%

45%

58%

22

СТАВРОПОЛЬСКИЙ КРАЙ

523

2,51

4,80

334

515

2,25

4,37

315

-2%

-12%

44%

56%

23

САМАРСКАЯ ОБЛАСТЬ

469

2,35

5,02

310

592

2,64

4,45

279

21%

11%

31%

47%

24

ОРЕНБУРГСКАЯ ОБЛАСТЬ

530

2,33

4,39

310

533

2,07

3,89

294

1%

-12%

39%

56%

25

УДМУРТСКАЯ РЕСПУБЛИКА

502

2,29

4,56

317

489

1,94

3,96

291

-3%

-18%

45%

61%

26

АМУРСКАЯ ОБЛАСТЬ

388

2,19

5,65

254

346

1,81

5,23

251

-12%

-21%

62%

74%

27

ПЕРМСКИЙ КРАЙ

439

2,11

4,81

318

554

2,23

4,03

287

21%

5%

29%

45%

28

ИРКУТСКАЯ ОБЛАСТЬ

387

2,04

5,28

313

465

2,20

4,73

290

17%

7%

31%

48%

29

ОМСКАЯ ОБЛАСТЬ

366

1,91

5,22

318

413

2,05

4,97

300

11%

7%

35%

51%

30

АЛТАЙСКИЙ КРАЙ

387

1,86

4,80

312

333

1,49

4,48

300

-16%

-24%

33%

53%

Если вас интересуют данные по другим регионам, направьте запрос на